ISA 서민형 전환 3가지, 지금 소득만 보면 놓치는 가입 기준
ISA 서민형 전환은 소득 기준 자체보다 그 소득을 "언제" 기준으로 보는지에서 자주 놓친다. 신청하는 오늘의 월급이 아니라 반기가 지정한 과거 과세연도 소득으로 심사되고, 전환이 승인된 뒤 소득이 올라도 그 반기 안에서는 자동으로 바뀌지 않으며, 최종 적용 여부는 국세청 검증 결과를 금융회사가 통보한 뒤에야 확정된다. 지금 소득만 보고 서민형 여부를 판단하면 판정 기준년도, 전환 뒤 소득 유지, 결과 확인 절차 중 하나는 반드시 놓친다. 가입이나 만기연장을 앞두고 있다면 이 세 가지를 순서대로 확인해야 한다.ISA 서민형 전환, 지금 소득만 보면 되나결론은 아니다. 서민형 전환 대상은 만 19세 이상 무소득자, 총급여 5,000만원 이하 근로소득자, 종합소득금액 3,800만원 이하 사업소득자 중 하나에..
2026. 10. 1.
